Suite, car en effet nous n’allons pas en rester là. Nous étions sur l’approche
produit. L’approche produit la moins bonne, mais qui n’est pas une approche
en soit puisqu’en réalité on vous vend quelque chose alors que cet à vous
d’acheter ou du moins de réfléchir et d’adapter un produit à votre patrimoine.
Donc, à coté de l’approche produit, il y a l’approche besoin. A partir d’un
besoin, d’un ensemble de besoins, je propose un ou plusieurs produits adaptés
à ces besoins.
C’est déjà un progrès, c’est une approche plus moderne. Car tous ce que je
vous expose c’est une méthodologie. C’est l’approche que pratiquent
aujourd’hui, ou devraient pratiquer, les gérants sérieux et particulièrement
tous ceux qui sont des gérants de patrimoine , surtout indépendants, qui font
partis, tous, d’associations sérieuses qui les forment et leurs apprennent ces
méthodes.
Après l’approche besoin, c’est l’approche qui va permettre de connaitre vos
préoccupations et puis au sommet de tous cela nous avons l’approche globale.
L’approche globale et bien j’ai l’ambition d’effectuer la découverte complète de
la situation du client pour apporter des solutions qui prennent en compte
l’ensemble de cette situation et qui répondent à tous ses objectifs, validés à
court et moyen terme.
Vous devrez valider ces objectifs. Tout gérant qui vous propose spontanément
quelque chose : Non !
Il faut qu’il obtienne votre approbation sur chaque étape.
Donc, si vous voulez, voila les points essentiels et pour apporter un conseil
patrimonial de qualité, cette approche est l’opinion de l’ACADEMIE
DUPATRIMOINE. C’est ce que nous développerons si vous participez à nos
séances.
Tout cela me semble une méthode de travail incontournable mais chacun, bien
sur, peut y adapter sa propre méthode et sa personnalité.
Mais agir, agir selon le principe, il ni a que le résultat qui compte, c’est mal
agir en matière de conseil patrimonial car le résultat n’est pas tout. Ce qui
compte c’est la continuité, la sécurité et les critères essentiels d’un placement
que nous verrons lors de notre prochaine étape.